场外配资卷土重来 独立账户成监管难题

2021-12-07 22:56:53

  原问题: 场外配资卷土重来 “自力账户”模式成羁系难题

  东方网10月22日新闻:“做配资的今天是首富,明天就是首负。”有配资客云云奚落。不外,随着十月行情的暂时性好转,影象只有7秒的配资户好了伤疤忘了疼,最近又最先骚动了。

  《第一财经日报》相识到,在通过第三方软件接入的伞形信托整理进入尾声之际,一种使用“一人多户”制度,将一人名下的若干证券账户出借给差异配资客的配资模式正在反扑。

  配资公司将这种新型配资模式称之为“自力账户”模式,该模式的焦点是配资客和配资公司配合支配账户,但配资客不能修改账户密码。相比之前的法式化配资模式,“自力账户”人工盯盘、风控滞后、快进快出,配资客也需要支付高额利息。

  在多位证券人士看来,所谓的“自力账户”模式,只是换了个“马甲”,依然冒犯了“榨取出借证券账户”、“实名制”等证券市场划定。且这种依附于“一人多户”模式的配资现在仍存在羁系难点。

  “一人一户”游击战

  股市回暖再次挑逗了A股场外配资的神经。之前一度悄然的配资公司再度最先了“游击战”,在社交软件上种种配资小广告再次飞来飞去,不少配资公司员工则爽性将网名改成“配资找我”。

  “线下20万起配,最高4倍;线上50万起配,最高5倍。收益T+2结算。”《第一财经日报》以配资客身份向浙江一配资公司营业职员咨询时,该职员称:“公司向配资客提供的正是自力账户操作,账户是公司人自己开的,配资客都‘一人一户’,只是由于现在上面周全榨取配资,公司网站欠好灼烁正大写出来。”

  该职员进一步称,线上模式和之前的配资网站一样,配资客网站重置,然后申请配资, 一到两天可拿到账户;线下则配资客直接打款到公司指定的银行卡,再由公司准备账户,一到两个小时就可拿到。

  对于记者体贴的利息,据该职员先容,由于自力账户配资公司,而且市场上能用来配资的资金泉源也少了许多,导致资金成本也变高,现在配资的月息在2分到3分不等。也就是说现在的模式对于配资客来说,年息将高至24%~36%。

  而对于详细的操作流程,另一最高可提供五倍杠杆的深圳配资公司员工称:“你把保证金打到我们指定的账户,我们分账户给你,资金到帐后你下载同花顺,设置好相关券商后就可下载配套券商下单软件就能操作了,或者你也能直接用对应的券商的软件直接下单。”

  事实上,对于上述两家配资公司来说,控制配资客账户的要害都是配资客虽然可以用账户生意营业,但不能修改密码,这样到了预警线需要平仓时配资公司就会介入操作。

  在本报记者与配资公司员工交流中发现,配资公司起劲游说记者“抓紧配资”,张扬“行情回暖收益客观”,但对于相关风控,甚至条约都不自动提及。

  “我们以前做线上的,由于最近有了小额的需求才最先做线下的,线下都是按月,而且现在账户马上要用完了,预计就这周,需要要尽快。”据浙江配资公司职员称,自力账户模式需要的是客户信托营业员,签不签条约则看配资客选择。

  “签不签条约随你,横竖之前在我这做的都没签,由于都是老客户。”该职员如是称。当记者疑问不签条约泛起纠纷了怎么解决时,该职员则回复称,相助需要各人一起遵守规则,双方不违规就好。

  记者发现,自力账户配资模式中,保证金账户以及证券账户绑定银行账户均由配资公司指定并控制,加之配资公司还手握“配资客无权修改账户密码”这一筹码,可谓占尽自动权。

  此外,记者还从多家接纳“自力账户”配资模式的配资公司相识到,相比信托以及恒生电子品级三方软件的法式化配资模式,新模式可以说并无风控措施。好比,浙江配资公司并未对单仓比例举行划定,只要非ST股票配资客都可以操作。

  “自力账户操作速率快,不会像之前的信托子账户泛起卡单的征象,我们有人工盯盘,你的生意营业状态风控职员会监视,到了警戒线就别买,我们这边也只管人工通知你到了警戒线,要平仓的时间我们也会同时上岸你的账户。”记者从长三角一配资公司相识到,人工盯盘成了当前配资的主要风控措施。

  除此之外,相关账户的挂号结算、追保平仓等都是从之前的法式化“倒退”成“手动模式”。

  羁系新难题?

  “我早上刚做了一个180万的,但着实现在180万不算大,昨天下战书我同事一笔票据500万。”记者视察的一家配资公司职员告诉记者,现在公司并不缺客户,由于账户稀缺,资金也有限。

  《第一财经日报》视察发现,新型配资模式对于配资客来说成本高、风险大,另一方面临于配资公司来说门槛却意外变低了。

  “凭证这个模式,只要你手里有钱,多开几个账户都能开配资公司了。”一券商人士对记者称,无论门槛崎岖,配资公司将证券账户借给配资客,显着违规。

  现实上,记者在视察相识中也确实相识到,部门小我私人以自有资金和小我私人证券账户招揽配资客举行配资。

  但早在7月12日,证监会就下发《关于整理整理违法从事证券营业运动的意见》,明令要求对开立虚拟证券账户、借用他人证券账户、出借本人证券账户、署理客户生意证券等行为举行整理。

  9月15日,《第一财经日报》从相关人士处获得的《机构羁系动态》文件也进一步明确, 违法出借证券账户的机构和小我私人应当自动、实时整理整理;证券公司应严酷落实证券账户实名制要求,不得通过外部接入信息系统(含网上证券生意营业接口)为任何机构或小我私人开展违法证券营业运动提供便利。

  “场外配资的焦点问题就是违反了实名制。”上述券商人士称。

  9月以来,存量配资的整理一直推进,业内普遍以为,伞形配资在九月尾之前险些被“祛除”,羁系层也处罚了响应券商、软件、配资公司。

  但事实是,野火烧不尽,东风吹又生,依附于“一人多户”的新配资模式也带来一定羁系难题。

  果真资料显示,“一人多户”,是指自2015年4月13日起,A股周全铺开“一人一户”限制,自然人与机构投资者均可凭证自身现实需要开立多个深A、沪A股账户和关闭式基金账户。

  “一人多户”新政后,投资者可凭证需要最多开设20个证券账户,新政之后,投资者可以为其每一个证券账户指定一个生意营业加入人。且治理指定生意营业以及变换、作废指定生意营业关系的,均以证券账户为单元举行。

  “一人多户自己确实有一定羁系新挑战,一人多户下的配资凭证现行划定确实有一定难题,首先一人多户是被允许的,而若是这些账户又在差异券商开立,券商之间也并不知道这些账户属于统一小我私人,让券商去完成羁系扫除险些不太可能。”沪上一券商中层对《第一财经日报》记者如是称。

  “查住这种配资照旧要中登公司、生意营业所那里脱手。”该人士称。

  另一小型券商投资总监告诉记者,“一人多户”由中国证券挂号结算有限责任公司铺开,所有的证券账户开立、生意营业、结算等信息券商都市反馈到中登公司的“一码通”。”

  “一码通”是指中国结算为所有的持有证券账户(包罗A股账户及关闭式基金账户)投资者配发“一码通”账户,关联沪深A、B股等种种证券子账户。

  该投资总监剖析称,中登公司要查新型配资账户现实也有难度。“若是每个账户金额不是很大,控制单仓持股比例也很难发现。”

  前述券商人士则以为,场外配资一样平常会造成统一投资人显着账户持股数目异常、下单频仍、异地IP生意营业等问题,这些一码通可以排查到。”但上述券商投资总监则进一步剖析称,“但以持股数目异常、下单频仍也无法认定是配资户,最少法式化无法实现。”

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