银保监会:依法严厉打击消费贷混进股市行为

2023-01-27 16:10:35

  7月以来,股市的热烈气氛吸引各路资金跃跃欲试,其中也不乏一些违规资金乘隙“乔装妆扮”混进股市。

  近期,不少人收到银行消耗贷的推销短信或电话。上海的安女士就接到一位信贷中介来电,热情推介华东地域某区域银行的一款小我私人消耗贷款产物。当安女士询问能否贷款炒股时,中介绝不讳言:“现适用途我们不管,贷款批下来后,可以直接去银行柜台取现一半的资金。”

  信贷中介的支招,展现了现在银行小额信贷资金规避羁系、暗流股市的一种途径——取现。虽然看似较为“鸠拙”,但对于银行的贷后监测,却是难度最高的一种。

  “小我私人消耗贷必须保证专款专用,股市火爆时羁系更严,去年就有不少银行因消耗贷流入股市吃到罚单,导致银行小我私人消耗贷款审批的口子收紧。”某股份行华南地域个贷部客户司理体现,银行现在起劲睁开自查,严禁消耗贷入市。

  银行怎样查找信贷资金流入股市?他先容称,银行查消耗贷入股市一样平常有三种方式。第一种是资金在统一张银行卡里,那么,无论倒几多手,银行都能查到资金的流入和流出情形。第二种是倒换到其他银行账户,这种情形现在追溯难度较大。第三种情形最难查找,部门客户若是把消耗贷资金套现,再以现金方式存到其他银行的账户,特殊是存到某个关联人的账户,银行就很难直接证实钱是从消耗贷资金中流入股市的。

  一旦银行发现客户存在消耗贷资金违规进入股市的行为,会第一时间致电客户要求其将贷款资金返还至账户中。“银行先忠言客户阻止违规行为,进而提前收回贷款;若是客户不配合,银行会向银保监会举报,并可能接纳注销客户银行卡的措施。”上述股份行客户司理体现。

  “就单个银行来讲,资金去向穿透确实存在手艺难度。”在某区域银行高管看来,羁系文件下发后,银行会凭证要求去自查,但也确实存在贷后监测的现实问题。

  由于小我私人消耗贷流向疏散、数额有限、客户重大,让银行的贷后治理事情难度加大。但在羁系严查下,银行之间正在升级系统审查法式,建设消耗贷流入股市的“防火墙”。

  针对部门资金违规流入股市,银保监会新闻讲话人11日在答记者问时提及,银保监会督促指导资金“脱虚向实”,要深入开展市场乱象整治“转头看”,依法严肃攻击资金空转和违规套利行为。

  银保监会新闻讲话人指出,当前特殊要强化资金流向羁系,规范跨市场资金往来和营业相助,严禁银行保险机构违规加入场外配资,严查乱加杠杆和投契炒作行为,防止催生资产泡沫,确保金融资源真正流向实体经济中最需要的领域和环节。(记者张艳芬 唐燕飞)

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