城市金融论坛:人民币国际化与中国金融中心建设

2023-02-05 08:16:37

  2011年12月16日至18日,“2011中国(深圳)国际金融展览会”在深圳会展中央盛大召开。作为本届金博会的主要组成部门,由和讯网、中国国际商业促进委员会以及金博会组委会团结承办的“2011都市金融生长论坛”也于16日盛大举行。

  以下为圆桌论坛人民币国际化与中国金融中央建设文字实录:

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  主持人(郭万达列位朋侪,各人下战书好!这个会较量主要,我中午就来了,我看连休息的时间都没有,原来想讲一个笑话,这个笑话可能又延伸时间了。我看了一下时间已经四点半,比原来预定的时间多了半个小时。给我们的时间是四十分钟,我严酷凭证四十分钟控制,不凌驾五点十分我无论怎样要竣事。一会儿我们列位演讲嘉宾每小我私人的讲话掌握在五分钟之内。各人的意见能够讲完,我们有一点时间来举行讨论。

  适才张博士先容了金融中央的配景,特殊是前面的曹远征教授专门讲到人民币的国际化更大、更宏观的视野,讲到中国为什么只能现在做商业项下结算的开放,我们资源项上的开放是较量审慎的,同时讲给上海、甚至带来许多的时机。也讲到大的名堂,很兴奋我们今天来加入讨论的有来自香港,有来自深圳Vincent,他在深圳呆了十年了。主要照旧来自于金融界的列位专家,一起讨论。

  下面有请五位用五分钟的时间,围绕人民币营业的问题,以及深圳、上海、香港的角色我们做一些讨论,我们现在就最先,有请香港花旗银行副总裁顾玮女士。

  顾玮:各人好,我首先最先讲,在我最先讲之前先做一下自我先容,我叫顾玮,现在是在香港,是花旗银行举世金融生意营业服务部,主要是认真香港协调认真亚太区,中国、香港和其他市场的一些营业。

  坦率来讲,我是三个月之前才从上海到香港,还在学习。说到人民币营业,着实我的感受越发深刻一些,由于我有上海的履历也有香港的履历。我适才听了曹教授的演讲,某种水平上我是很是很是认同曹教授的看法。香港、上海、深圳,我小我私人有一个看法,好象香港是一个起步,上海是一个终点,深圳在其中是一其中途,我们怎样使用未来生长?

  当我们讲到深圳,我们怎样来使用人民币来生长自我,香港怎样使用人民币来生长自我的经济?我们首先我们要看一下香港现在人民币营业生长的现况。适才曹教授已经分享了许多,我要说的是,香港现在有6000多亿人民币资金的积累,这些人民币资金的积累80%是源于中国公司的入口付汇。

  我们一个回流的渠道照旧很是有限的6000多亿,中国有10%用人民币来计,这个和一年前和两年前用1%的人民币支付是有很大的生长。同时它更多的是“体内循环”,更多的是公司间商业,就是整体内用人民币举行支付,他并不是完全体外循环,和第三方结算也是用人民币,不是说没有,但照旧在刚刚起步的阶段。这对以后人民币生长是有一个偏向上的思索,是要研究和探讨的方面。

  为什么会有一个资金池的积累?可能有一些因素,好比说我们思量人民币升值,好比在岸、离岸双方市场的资金、价钱、成本的差异。相当多的公司他们会思量小我私人、会思量投资者,使用香港的市场。

  当这些因素都逐步消逝,由于人民币汇率也趋于平稳,离岸、在岸双方市场的价钱,这些因素所有跑掉的时间,我们需要思量一个渠道,提供应外洋的持有人,持有人民币的企业或是小我私人,有一个投资的渠道。否则的话人民币的国际化可能会有一些迟滞。

  当我们接触许多公司,他们会问,有什么理由让我们去持有人民币,有什么理由让我用人民币来生意营业?要加多人民币作为整个公司生长,他要肩负一些生长。除非他也有足够的投资渠道,稳固的投资渠道可以给到他,人民币才气真正的走向国际。

  现在香港市场,我们有人民币计价的IPO,相较量我们现在6000多亿的外洋人民币资金池,可能未来还会更大,我们投资渠道照旧不够的。是否我们可以缔造一些在岸的时机?让更多人民币有一些投资的渠道,这个是我们可以讨论的一个议题。

  另外我们讲金融是为实体经济服务的,香港的人民币,我们现在所有的人民币的信息,最终是要归结到或是基于实体的经济。香港政策面和其他方面的因素。

  为什么香港有这样的时机?是由于香港和大陆很是细密的联系,一个物理上的联系。许多公司若是要走出去,或者他要跟中国发生商业往来,他首先选择香港作为一个口岸。香港依托于中国经济的生长,同时我信托中海内地,好比说深圳和香港物理上有那么细密的毗连,这个也是从实体经济上,深圳会是一个方面。

  主持人(郭万达):谢谢顾玮女士。她既在上海又在香港做人民币营业,她适才讲对深圳、对香港,一会儿我们还可以再讨论,下面请香港理工大学工商治理学院经济学教授的许教授。

  许心鹏:今天这个问题是两个,一个是金融中央,一个是人民币国际商业。适才顾小姐已经谈到了人民币国际化,我随着谈一谈我的想法。

  现实上我们讨论一两个试点人民币国际化,我从其他国家的履向来看人民币国际化是怎么样的远景?一样平常来说,你要此外国家住民使用你的钱币的话,一样平常来说是从出口商要求要给其钱币订价。你用人民币,人民币的出口商要对方用本币来购置,这是蓬勃国家的履历。

  可是很希奇,我们人民币第一步不是从出口,我们是从入口,我们的入口商付人民币到香港或是到其他国家,这其中的缘故原由可能更多的不是对方想把人民币作为真正的计价手段或是生意营业手段,而是由于他们在对人民币的升值,对差异地域钱币的成本差异、融资成本差异的思量。若是是这种情形的话,人民币升值的预期不存在,人民币国际化还能走多远?

  我们看看日本,日本也是在日元大幅度升值引爆之后,日元的国际化也有较量大的希望,我们知道这一、二十年日元不怎么样了。这个时间我们要思索人民币国际化,要从较量长的视野去看的话,我以为在短期中推动一些人民币,可是可能要思索,若是我们作为一个大国,人民币要走向国际化,对我们有利的话,从久远来说,我们应该在我们的实体经济,应该在我们金融机构的完善和金融市场的深化上。这两个应该相互配合,这是我对人民币国际化的第一个看法。

  第二,我以为人民币国际化第一步要走的是人民币的区域化,而不是人民币的全方位的国际化,由于我们的对外商业结算50%是跟亚洲区域内的工业商业为主,这种商业结构可能决议了我们有可能在区域化方面,亚洲的区域化方面,人民币的区域化方面迈出较量扎实的脚步,这是我的第二个看法。

  最后,谈一谈金融中央,过来之后发现外面那么冷,可是我们这里这么热,特殊是金融中央,我们现在不是说三十个金融中央,是一百个金融中央,有这个热潮,要批量生产金融中央,这个给我一个很大的反差。为什么呢?我们在看西方,它也有一个反思,金融在国民经济上他们走过的路,特殊是美国,在已往十年内里,最后导致的美国的金融危急,我信托他们在思索着,金融在我们国民经济当中有8%的比例,那么主要吗?他们真的孝顺那么多吗?以是外洋的履历很值得我们思索。谢谢。

  主持人(郭万达):谢谢秦教授,人民币国际化这种动议,现实上大量是入口商人的支付结算,接下来的时间我们说人民币跌停几多天,现在是6000亿,我预计是到达部门到,加上跌停以后,人民币预期的转变可能带来明年新的因素转变,我以为这是我们要讨论的。

  下面有请招商银行郑先生。

  秦长城:经由一下战书的讨论各人略微有点疲劳,我不讲理论数据了。我从小我私人的履向来说一下,在1993、1994年的时间,谁人时间受派去香港做外部生意营业,第一件事情就是要办信用卡,要换美元。近两年在香港事情的时间,包罗帮我们同事带工具,人民币在香港使用率确实很是高。

  之前我们事情的时间大部门是做CDS,做美元新政,现在我们的事情大部门是在谈人民币。可以告诉各人一个数据,好比说在现在来说,招行的国际营业中央收入占整个产物的1/3左右,其中涉及到会计人民币的营业又占了37%。从这个比例来看,跨境人民币,人民币国际化已经成为一种趋势。

  我想就像适才郭院长谈的一样,之前许多国际的企业在跨境人民币方面,可能从套汇和套利出发,近期转变很是显着,最先向服务商业来举行转化,这是第一。

  之前可能是单纯的融资需求,现在向使用外洋市场的融资功效转化的趋势也很是显着。香港钱币商业结算中央、融资中央在这方面为我们提供了很是多的优势,这方面也是招商银行聚焦的事情重点。

  主持人(郭万达):下面有请招银国际的郑先生。

  郑磊(博客,微博):各人好,关于人民币国际化和国际金融中央的话题。应该是思量了良久,而且在其时有一个争议,在香港和上海哪一个会先成为国际金融中央,这个等一下谈一下我的看法。人民币国际化从我们操作的角度来讲,着实我们有较量大的时机是人民币的跨境直接投资。我对人民币的期望是一个逐步释放的历程,这个历程中我会在思量,我们现在金融危急的历程中,人民币国际化会有一个什么样的生长,特殊是现在也有许多议论说人民币国际化是不是应该让它慢一点?风险是不是太大了?

  另外我们也看到了在人民币国际化的历程中,有许多的量是用来套汇和套利,这样一种情形可能不会是国家勉励的偏向,以是人民币国际化,我小我私人以为不会很乐观的以为它是八年的事情或十年的事情。我以为通过国际的较量履向来看。好比说日本,他也走了国际化的历程,也较量崎岖,之后他又走回去。

  对于中国来讲,我们在这方面也有一些瓶颈,这种难题是存在的。以是人民币国际化无论从国家层面来讲,照旧从我们业界的层面来讲,我们会是一个较量恒久的角度来提供它在合适的时机尽快加入国际化的历程。

  第二,谈一下国际金融中央的问题。我以为这个事情较量有争议的是,我们在谈国际金融中央的时间,适才研究也指出了香港是国际金融中央,这是没有异议了,在中国会不会泛起其他的国际金融中央泛起?这也是和人民币的国际化历程相关。我们把国际金融中央的看法放在人民币国际化的纬度下思量的时间,着实连香港现在能不能成为金融中央都也照旧一个疑问

  现在对国际金融中央竞争力视察反映,香港略微弱于美国一点点,可是香港在债券市场和资源证券化方面弱势,人民币国际化推感人民币战在香港生长,我以为对香港增强这方面的竞争力照旧有蛮大的资助。以是说从人民币本币的商业、整理和订价中央的角度来看,着实香港也是需要有更多的起劲才可能成为一个真正的把人民币本币的纬度思量进来的国际金融中央。我先说这么多。

  主持人(郭万达):谢谢郑博士,下面有请Vincent。

  Vincent:首先我想说,谢谢你们,下战书在这里谈这个话题,我很幸运能和一群很是高端的嘉宾坐在一起,我将简短谈一下金融中央以及人民币的国际化问题。

  首先我想跟各人歉仄,虽然我在中国呆了十年,可是我依然不能使用中文,由于中文着实太难学了。2004年的时间《深圳日报》要求我谈一下关于人民币升值照旧贬值,我以为中国人民币的情形很是重大,很难说应该怎样去决议人民币的走向。其时我讲话的时间,人民币兑美元是8.24,我其时说应该有可能会升到6.90,三年之效果真发生了。可是同时也发生了其他的一些情形,好比说深圳和东莞,许多工厂都关闭了,许多工厂搬到深圳之外,中国的生齿许多,要让这些中国的生齿都要解决就业问题的时间,若是人民币升太快的话就不行能。

  虽然我是一个美国人,可是我也不希望人民币继续升值,由于我们要看到事物的两面性,若是人民币继续升值的话,中国可能会损失许多外方的投资,而且对于中国的经济也倒霉。去年我也被约请谈一下关于人民币的看法,我以为下一步人民币的汇率会再继续上升到5.9的样子,这个可能会发生在不远的未来,在现在到2012年的中期,或是2012年底之间。也要看欧洲和美国的一些情形。若是我的翻译没有讲得很明确,稍候你可以英语问我。

  我想若是要实现人民币的国际化,至少要完成两件事情:首先中国的经济必须真的是市场经济,中国要思量是不是要转型成真正的市场经济?中国若是这样的话,是否有能够与西方其他国家相抗衡。

  下面谈一下深圳成为金融中央的话题,我想现在在中国有香港、北京和上海可以算上是金融中央,可是我们外国人眼里,上海和香港是亚洲的金融中央。现在许多外国人着实还不知道深圳,当其他国家的人谈到投资的话,首先是谈到上海、香港,我以为深圳着实还不算是国际化都市,可是上海和香港算。

  我们到底需要做些什么才气把深圳建设成为金融中央?我想谈三点是必须的,首先是资源,我们必须要有人来投资,这些人要投资的话必须对这边的政府部门和政策有富足的信心;二是人才,香港毫无疑问有许多人才,中国这方面可能照旧要继续起劲,使深圳成为未来的金融中央;三是市场经济,若是不能转型成市场经济,我想也是不行的。

  若是没有上面三点的话,建设金融中央是不行能的,深圳和香港相助建设金融中央也许看起来很不错,可是深圳和香港之间存在太多的竞争,也许更好的模式是香港和广东省相助,深圳作为金融资源中央这一切可能是要从现在算的话,可能要十到十五年。谢谢各人。

  主持人(郭万达):适才五位嘉宾和专家做了很好的演讲,时间有限,可能各人有许多的问题想讨论,可是着实是没有时间,我们只有五分钟,我在这里就向五位嘉宾提一个问题,人民币的国际化,深圳的金融中央包罗适才Vincent先生讲到的深圳现在还不够国际化,上海较量国际化,在人民币国际的推进下,深圳和香港相助起来对营业创新的金融方面很难,从这点来看的,深圳怎样捉住人民币国际化的时机,应该生长什么样的创新的金融,怎么来和香港相助?简朴用一分钟的时间给我们提点建议。

  顾玮:着实这个问题我刚刚有提到,蛮简朴,在当下由于香港人民币有生长,但还不足够,尚有一些。克强总理也有说,从这些渠道上深圳是可以在当下和香港相助。

  许心鹏:我以为我照旧较量气馁一点,金融中央的生长除了金融产物,事实上更多的是好比说执法的制度,种种各样国际会计准则等等配套。我不知道深圳前海在这方面会走到什么水平,我想和香港照旧有相当的距离,就是在执法制度,我以为前海尚有很长的距离,希望各人有足够的智慧给他们提供一些建议。

  秦长城:我们的意见是深圳应该充实抓紧在政策牛市,在离岸金融方面有它独到的优势,捉住时机使之能够快速生长起来。

  郑磊:对于这个问题我想原来我是以为这个想法照旧蛮合适的,香港作为人民币的离岸中央,香港作为人民币的在岸中央,这是两个系统的问题,两个制度完全差异,它可以有各自的实践。它可以做得更远一步,好比说我们做一些人民币跨境的贷款,人民币RFDI等事情,若是这块事情放在深圳来做的话,特殊是在前海,无论是规模照旧影响,尚有和香港互动方面都利便一些。国家怎么样做一些试点?更多不是在上海就是在深圳,谢谢。

  Vincent:我小我私人看来的话现在还不是合适的时机举行人民币国际化,谈到深圳和香港相助,我建议香港和广东省相助,将金融中央的建设从深圳移到香港。我较量希望各方面都要思量到。今天下战书的话题是一个热门话题,若是让我谈的话,我想各方面都谈一下为什么要这样做,或是为什么不能这样做,可是时间有限,希望以后有时机再聚在一起,在细节方面多讨论一些,谢谢各人。

  主持人(郭万达):谢谢各人。我只说两句话,时间太名贵了。人民币叫不叫国际化我以为不主要,是国际化照旧区域化,要害是实体经济有这个需求,我不知道你们同差异意。未来随着商业逆差一直的泛起,由于我们的成本在上升,必须知足实体经济的生长,必须创新产物,必须让这些企业以为他能够获得知足,无论是我们走出去照旧他们进来,我以为今天整个下战书讲到金融的生长、创新,人民币这件事就是实体经济的需要。

  第二,深圳在这个历程中,由于香港就是最大的人民币离岸中央,曹教授也讲了,在这个历程中可预见的五年至十年,上海很难凌驾香港,我以为在这个历程中可能对深圳来讲具有很是重大的影响,整个国家金融中央名堂可能泛起重大变局的一个主要元素。就说这两句话,很是谢谢五位嘉宾,谢谢你们对聚会会议的孝顺,谢谢各人。

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  【泉源:和讯】

  (责任编辑:张冰)

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