兴业银行:5年内中国人境外配资比例将翻番 私银业务迎爆发式增长

2022-12-05 00:45:09

  研究

  2016年6月22日 18:51:25

  智通财经网

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  兴业银行与波士顿咨询公司(BCG)周三团结宣布《中国私人银行2016:逆势增添

  全球设置》的陈诉称,私人银行营业净资产收益率较高,且拥有毗连财富端和资产端的奇异优势,将成为中国银行业转型历程中的主要利润增添点。

  陈诉称,高净值人群调整房地产投资设置比例释放的投资需求,将推动小我私人资产设置组合多元化;同时,人民币币值颠簸开启境外资产投资热潮,均将为中资私行机构带来更多新营业时机。

  由“房产为王”转向“综合投资”

  在资产设置方面,波士顿咨询公司董事司理林朝婷体现,高净值客户此前资金多设置在信托、理财等产物上;但当前市场普遍预期刚兑不行一连,种种产物收益率均大幅下降,促使拥有更高风险偏好的高净值人群起劲追求私募股权投资(PE)、风险投资(VC)、大宗商品等另类投资。

  值得注重的是,70%的高净值客户预期未来一年内中国部门区域会泛起房价下跌。小我私人投资者对房地产投资的热情或将一连消减,推动中国小我私人资产设置由原来单一的“房产为王”迈入股市、债市、私募股权等多元资产组合的“综合投资”时代

  。

  到2020年境外配资比例或将翻番

  视察效果显示,现在已有27%的高净值客户拥有境外投资,其中48%在2015年增添了境外设置;在尚未举行境外投资的高净值人士中,56%的人体现未来三年将思量举行境外投资。

  陈诉称,当前中国小我私人境外资产设置比例远低于其他国家;随着私人财富全球化历程深化,预计到2020年该比例将从现在的4.8%升至9.4%,新增市场规模达13万亿元人民币。

  中国私行营业有着辽阔的生长远景

  由于中国高净值人群对外洋市场宏观形势、投资时机、产物种类等都不甚相识,且外洋市场不存在“刚性兑付”隐形担保,中资私人银行客户对私行的资产设置建议、外洋市场先容及产物解说等服务需求强烈,更愿意为境外资产设置的建议服务付费。这将给私人银行带来更多的财富治理营业时机。

  陈锦光体现,当前中国私行服务供应端仍显不足,中国私行机构治理的高净值人群财富不到两成,未来营业生长空间辽阔。

  数据显示,在12家披露业绩数据的私人银行中,2014-2015年有9家资产治理规模增速凌驾20%,其中2家增速更是凌驾40%。

  不外,陈诉以为,为应对与全球领先金融机构同场竞技的压力,中资私行机构在开拓境外营业时,需生长五大要害能力,即精准定位目的客户、境内外一体化服务、专业投顾引领的销售能力、外部产物的筛选治理和境外市场风险及合规的治理能力,才气快速捕捉中国私人财富全球化的机缘。

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